十八届五中全会公布二胎放开,举国沸腾。 不论这会对我国人口结构产生怎样的变化,和80、90后年轻人"生不生的起"的问题,从商业和移动互联网方面来讲,或许释放出积极信号。 据华泰证券预测,全面放开二胎,每年将有可能新增新生儿100-200万人,预计2018年新生儿有望超2000万人。其所蕴含的消费红利大约每年1200-1600亿。 这当中,包括房地产、母婴医疗、食品、玩具、儿童服饰、家用汽车、教育培训等行业上市公司的业绩均有望迎来爆发式增长。 换句话说,放开二胎,一方面应对现阶段中国人口老龄化,一方面激活中国经济。 那么,二胎的政策,到底有哪些商机? 房地产大户型黄金时代 最新数据显示,截至10月21日,重庆市再生育申请人数达到3.27万人,其中大部分是符合之前"单独"政策。那么如果放开二胎生育,会有多大的市场呢? 众所周知,中国楼市之所以疯狂,是因为中国人口太多。虽然我国某些区域出现负增长,但是继续执行计划生育政策,可能将房地产从崩溃的漩涡中解救出来。从"单独"开始,对房地产便有了推动,全面开放,更是对行业的一大利好。 开放二胎,对楼市的的影响有两方面,一是包括户型大小、功能设计等方面的产品结构调整,二是教育配套需求未来将更为强烈。 目前,我们常见的是"三口之家"为主的家庭结构,但随着二胎政策完全放开的落地,未来或将出现较大面积的"四口之家"、"三代同堂"的局面。届时,原本的小户型已不能满足一大家子人的生活需求,三房以上的大户型将逐渐成为二胎家庭的重点考虑对象。 同时,学区房依旧是热点,争夺学区房及入读名额也将愈发激烈。 总的来说,政策推动楼市发展是正面的。经济研究中心研究员袁钢明表示,在放开二胎政策激励下,出生率会有所提高,将直接引导部分地产转向对婴幼儿相关行业的投机性投资。也可以认为是,打算生二胎的,生了二胎的,都会开始考虑二套房。 点评:对于一个人口大国,人们对房子属于刚需。只是二胎的普及,大户型的盛行将是一种必然。 母婴行业 除此之外,放开二胎,母婴行业也将迎来井喷式发展。 一般来说,母婴用品分为四个大类:一是母婴儿用品,如奶瓶、奶嘴;二是婴幼儿服装;三是儿童玩具类;四是婴儿食品类。 此前,国内家庭购买孕婴童产品主要通过母婴店、大卖场、以及网络购物来进行解决,有数据显示,他们分别占了43%、24%、15%的比例,而随着海淘的发展,进口婴幼儿尿布、配方奶粉、辅食产品等,这些品类也成为目前母婴电商发力的重点。 2013年,政策开放"单独二胎",众多创业者将目光投向母婴电商市场。据中国电子商务研究中心的监测数据显示,2013年母婴电商为650亿,2014年的母婴电商规模约在2千亿左右。 这次全面开放二胎,相信,不止母婴电商,包括在线教育、医疗健康在内的众多行业,都将迎来再次发展的"小高潮"。 而今年,众多母婴社区+电商的玩家,备受资本风投喜爱。 贝贝网完成C轮1亿美元融资;母婴移动垂直社区辣妈帮C轮融资1亿美元;宝宝树完成2.5亿美元融资,寻求国内上市;进口母婴电商"蜜芽"完成D轮1.5亿美元融资等。 有调查显示,新生代母婴群体人均年消费为5000~18000元。随着85后、90后逐渐成为准爸妈,消费力强,更具有互联网基因,52%母婴家庭月消费5000元以上,63.78% 的母婴家庭月均网购花费1000元以上,47.03% 的母婴家庭月均网购母婴产品花费1000元以上,因此业内对孕婴童行业的市场前景更为乐观。 点评:母婴行业各品类的角逐,在这场放开二胎的大浪潮中,势必会诞生行业领头羊,迎来辉煌。在线教育 随着儿童的成长,资本的关注,在线教育也被备受追捧。 根据腾讯科技数据显示,截止8月底,今年以来,共有106个在线教育项目拿到融资,其中种子轮及初创项目40个,其中家教O2O是最火的细分领域。 轻轻家教,6个月完成4轮投资,共计1亿美元;疯狂老师获44000万美元融资;"请他教"宣布完成8600万;国内教育O2O品牌老师好宣布获得58同城的A+轮战略投资,由于披露规定双方未公布具体金额。 10月28日,在线教育平台沪江网宣布获得10亿元人民币D轮融资,估值超过70亿。2月初,该公司获得了百度1亿美元的C轮融资。 根据艾瑞咨询预计,未来中国在线教育市场的年增长率将达19%,2015年市场规模将达1600亿元,在线教育行业也被视为有望接棒电商,成为下一个万亿市场规模的金矿。 点评:在线教育,虽然O2O平台存在弊端,但是市场需求很可观。在此之前,需要努力练好内功,待时机成熟,也就功成名就。 医疗健康 妈妈帮近日发布的《母婴移动健康医疗大数据与商业价值研究》中,对拥有1-7岁孩子的妈妈进行了调查。其中,93.6%的妈妈手机里下载了母婴类APP,95.4%的妈妈们使用母婴类APP是为获取孕期及育儿健康知识。 当 婴幼儿生病时,大多数妈妈会根据自己的经验判断或者求助她人。但是,最值得期待的是移动医疗健康服务类APP。包括在线医生咨询、疾病问题经验分享与交 流,以及预约挂号。因此,当每年可能新增新生儿100-200万人的时候,二胎政策的开放也可以带动母婴医疗器械和医疗服务标的增长。 此 外,国内儿童用药紧缺的现状或许也可以因政策得到一定的改善。据统计,目前我国3500多个药物制剂品种中,儿童药物剂型仅有60种(含中成药),90% 的药品没有合适的儿童剂型。由于缺少专业的儿童药物,不少医生会直接根据儿童的身高、体重等状况,将成人药品酌情减量直接给儿童服用 而得益于政策的发展,医药O2O或上门送药等服务,市场或许也可以得到一定的补充。 当然,除此之外,还有分析人士称,汽车行业也或将有所带动,随着家庭孩子数量的增多,或许会激发家庭买车或换车的需求。 点评:近年来,医患关系越来越紧张。随着二胎的开放,医患关系怎么相处,值得深思。 另为大家附上业内人士列出的几类与婴幼儿市场相关的概念股。 后记:在中国,草根起家的企业家们从来不肯放过任何一个成长机会。短短20年内迅速崛起千千万万的企业家,这次放开二胎,商场必定风起云涌。 ,