戴煜成打造数字化新保险人团队
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一支专业化、国际化、标准化程度高，且朝气蓬勃的团队，在共同的目标和价值使命驱动之下，定能在竞争市场中立稳脚跟、树立口碑。
如果说，一个人的努力能带来加法效应，那么一个优秀团队的努力，绝对能创造出乘法效应。而一支专业化、国际化、标准化程度高，且朝气蓬勃又有干劲的团队，在共同的目标和价值使命驱动之下，定能在竞争市场中立稳脚跟、树立口碑，并创造有益于个人发展和行业进步的巨大价值。
戴煜成带领的团队，无论在资历、学历还是专业度上，丝毫不逊色，并＂野心勃勃＂地致力于成为行业发展的风向标。
优秀吸引优秀
一个优秀的团队管理者，是团队发展进步的领头羊。作为核心人物，管理者需要具备过硬的专业知识，同时还要具备丰富的管理经验和长远的发展目光，才能吸引和凝聚更多优秀人才，并相互成就，协作前进。
作为团队长的戴煜成，拥有七年的保险金融从业经历。在此之前，他曾就职于宜信财富、恒昌这两家知名的第三方财富管理公司。在期间，他积累了丰富的理财规划经验，移民留学、公募基金、私募基金、信托、境内外保险投资等等理财工具，成为他重要的展业工具，也构成了他的竞争优势之一。
同时，在一线服务高端客户的过程中，他也愈加了解到客户的切身需求。＂站在客户的角度，了解客户的需求，并提供最周全的服务，这是我们的准则和目标。＂这条以往工作场景中的口号，戴煜成对之信手拈来。而这种以客户需求为第一位的原则，也深刻影响了他之后的工作服务态度。
戴煜成现为大童保险服务的资深业务合伙人，同时拥有保险从业资格证和基金从业资格证的他，除了为客户配置保险产品之外，也能够根据客户的需求为其配置理财产品，即提供一种综合类财富管理的方法和服务。
＂保险是我们目前的主要工具，但不是唯一。相比过往单一的配置思维，我们希望能够为客户提供一套全方位的保障方案。对客户来说，投保时也需要考虑家庭财务收支情况和风险来源，背后所需的信息是环环相扣的，这时孤立的配置和工具往往效果有限。＂
之所以从财富管理行业转向保险行业，戴煜成表示这个选择的背后，原因有三。
＂从宏观角度来说，保险与银行、证券并称为金融的三驾马车，它就像是一张安全网，是市场经济条件下风险管理的基本手段，在政策的扶持下，保险行业的前景自然无可限量;
＂从中观角度来说，我们都知道任何投资都是有风险的，尽管我们要尽力规避风险的發生，但之前的从业经历始终让我内心感到不安，而保险恰恰是一种规避风险的工具，这让我感到踏实，也相信我们可以脚踏实地将其当作终身事业来奋斗。也因为这种认可和热爱，驱动我们为其投入热情和努力。＂
而微观角度上的考虑，则是戴煜成对实现个人价值的追求。＂解决客户信息不对称的痛点，是我当初选择保险经纪这一赛道的初衷。＂以往保险行业以及保险队伍给消费者的印象总是以负面居多，那是因为消费者在不专业、缺乏责任心的业务员的误导下，购买了不适合自身的保险产品。这种信息不对称的问题不仅伤害了消费者的利益，也损害了保险从业者的口碑和信任度。
＂向善利他，感恩敬畏＂是大童保险服务的价值观，戴煜成说，恰恰是这八个字的价值观吸引着他加入大童，并与之建立合作关系。＂现在，我更多希望通过分享保险知识，让客户懂得基本的投保概念，知道怎么挑选适合自身的保险产品，以及如何理赔、争取自己的权益，一步步解决信息不对称的问题。＂
数字化新保险人
在戴煜成的团队里，核心成员均有海外留学背景，整个团队的学历均在本科以上，同时拥有高学历以及丰富的从业经验，也注定让这支队伍成为瞩目的焦点。
在欧美发达国家或中国香港等发达地区里，由于保险业发展相对成熟，保险从业人员的学历和综合素质整体水平较高，拥有金融专业、保险专业本科、硕士学历背景的人员比比皆是。而国内由于保险业起步较晚等原因，目前仍然存在人员队伍良莠不齐、大进大出的现象。
但随着保险行业的发展以及沉淀、消费者认知水平的提高以及消费升级，市场和客户对于高端服务和高端人才的呼声越来越大。尤其当线上投保、线上咨询等互联网形式的保险业务发展愈加迅速时，保险从业人员面对的不再是有人情关系的客户，而是来自天南海北的陌生客户，这时唯有专业才能让客户真正建立起信任感。
而只有坚持以客户需求为导向，真正能够为客户提供高价值服务的、专业化和精英化的保险团队，才有可能成为行业未来发展的风向标。而这样一批拥有复合背景、年轻化、专业化的保险人也将为保险行业带来新鲜血液，树立起＂新保险人＂的标杆。
专业化起始于高门槛。戴煜成表示，在招募团成员或合伙人时，会抬高进入门槛。＂首先，拥有丰富的保险行业或者第三方财富管理行业的从业背景，只有足够的沉淀，才能真正理解我们这个行业的发展需求，也能够为客户提供更多专业的意见和服务;其次，拥有大学本科以上的学历背景，就我们团队目前的人员结构而言，综合素质相对较高，这也是我们坚持高学历的最直观效应;最后，在性格特质上，要热情有干劲，最重要的是主动学习能力强，即使是来自各行各业但没有保险背景的精英，我们也有完善的培训体系可以帮助他们提升，更甚者，待业在家的宝妈群体，我们同样能够提供一定的发挥空间。＂
如果说＂新保险人＂所要求的素质是保险从业人员的内在竞争力，那么，＂数字化能力＂则是外在赋能、为虎添翼。戴煜成介绍：＂依托互联网以及保险服务平台，我们有客户资源赋能、客户服务标准流程设计、保单托管、好赔服务以及团队线上管理等等工具，不仅解决了以往部分从业痛点，大幅提高了我们的服务效率和质量，也能推动我们往数字化人才转型。＂
坚持高学历、专业化的发展定位，也许会让团队在起步阶段的招募步伐略显缓慢，但从长远的发展来看，将有助于提高团队的综合素质，并走上稳健、高质发展的道路。同时，走在数字化转型的前方，也将大步提高其在保险市场的竞争力。
回归初心，建立系统
在保险行业的增员和团队建设里，既需要靠个人不断地修行和自我提高，也需要靠团队文化的不断沉淀，更需要标准管理流程的建立和打造。
专业化、国际化、标准化是戴煜成团队的内在素质，而朝气蓬勃、有干劲则是这支年轻团队的外在氛围。＂我们团队能够凝聚在一起，很重要的原因在于，我们所坚持的价值观和理念相同，我们的初心和最终目的，都是为了站在客户的角度帮助他们做好保障和理财规划，解决信息不对称问题。＂
共同目标的达成，具体需要依靠日常每一个工作环节的配合与协作。这时，积极向上、有干劲的氛围便是一股巨大的上升力量，能团结和带动整个团队协同向前。＂我们团队不仅年龄上相对年轻，更重要的是心态年轻，大家都敢于尝试新的模式和方法，敢于折腾和试错，这样的氛围给我们带来了无限的发展机会，我相信也会是极具吸引力的一个工作氛围。＂
有执行力和个性的团队，往往具有较强的战斗力和创造力。然而千人千面，越是优秀的人，越有自己独特的个性和想法。在团队中，如何平衡好共性与个性的发展，不仅事关团队和谐，也考验着团队长的协调能力。
戴煜成自喻为团队的润滑剂，在团队的共性发展以及团成员的个性成长之中，找到了平衡点。＂最主要的方法，便是做好资源的整合。我们团队有许多赋能项目，这些项目都是我们团队每个人依靠自身的努力和资源开发出来的，这个过程自然能够发挥和锻炼每个人的能力;同时我们需要做好内部的人员和资源调配，整合各自的优势一起推动这些项目的孵化和落地，释放团队的力量达到我们的共同目标。＂
＂小成功靠个人，中成功靠团队，大团队靠系统。＂就戴煜成团队而言，＂系统＂主要包含两方面的内容——外部的线上客户服务系统以及内部的团队经营打造系统。＂首先是线上的数字化平台，除了提供服务工具之外，也能够整合多种学习资源，进行标准化培训，这样即使是刚入行的新人，也能对接到优质的资源快速成长;其次是我们有标准化的团队打造流程，例如每周举办的专题讲座、事业说明会等，能在日常中形成规范有序的管理流程。＂
以往保险团队的打造，大多仅依赖个人自律和团队文化，而现在，建立起标准化的培训和管理流程之后，保险团队也能够改变以往放任无序的状态，朝着更加高质量、严格规范方向发展。
为了将团队的专业化、精英化素质更好地传递出去，通过优秀吸引优秀，吸引更多高素质、高学历、高能力的成员，形成更加强大的保险精英团队，戴煜成团队也慢慢形成了未来的发展蓝图。
＂一方面，我们通过整合自身的资源，开发各种赋能项目，通过线上线下的联动，以及与平台、企业达成合作，一来挖掘人才和资源，二来让我们团队拥有更大的上升空间;另一方面，提升团队文化，形成强大的向心力和抓力，将优秀的人才拧成一股绳。＂
戴煜成认为，人才留存的关键，在于一个行业、一份事业能让其实现个人价值并获得成长。＂首先，我们会考虑行业的发展是否具有稳定性？无疑，我们所在的保险行业，其发展前景是巨大的，值得我们当作终身事业;其次，我们最重要的展业对象——客户是否信任我们？而这便需要通过打造和提升我们的专业度来树立口碑;最后，我们能不能持续发展，换言之，我们的业务能不能持续获客？为此，我们积极开拓各种渠道和资源，孵化各种赋能项目，帮助团队在多领域展业，以获得更丰富的客户资源。＂
量变触发质变，我们有理由相信，随着团队规模的日益扩大，以及更多高素质人才的加盟，戴煜成团队的发展蓝图将渐渐明晰，并成为保险从业队伍中的＂高光＂所在。
陈蔚：理财就是理生活
＂保险金融市场对专业咨询师的需求会越来越大，尤其是随着客户认知水平的不断提高，以及对保险、金融产品的兴趣和了解，专业的理财规划师在市场竞争中会变得愈加吃香和重要。＂
陈蔚现为大童保险服务的付费咨询师，随着服务客户的增加，她感慨道，＂客户自身的知识层面和了解信息的渠道会越来越丰富，也许他们对于保险或金融行业并不了解，但他们会有一定的判断和辨别能力，于是我们在提供咨询服务过程中，专业度便成了非常重要的指标。＂
比起直接介绍和销售产品，陈蔚更多注重与客户＂分享＂保险知识和理财概念，例如，怎样选择合适的保险、不同险种的产品如何搭配、如何达到性价比最优、如何理解保单及条款等等。＂单纯销售保险产品往往走不通，客户更多希望能够得到专业的投保知识，以及全方位的保障方案。＂
专业度积累下客户的信任度，也为陈蔚留存了许多优质的、忠实的客户。＂客户认可我的专业和能力，便不会轻易流失。反之，客戶的信任也鞭策我进一步往综合理财方向发展，我希望自己成为一个专业的综合理财规划师，能够帮助客户在生命的不同周期内做好保险和金融理财的综合规划。＂
理财就是理生活，在她看来，只有将财富和生命保障等方面都理顺、安排好，生活和事业才能免去后顾之忧。＂保险也好，理财也好，都是一种工具，所谓工具并没有绝对的好与坏，而在于我们如何利用和搭配，只有发挥它们各自最大的价值，才能真正为我们所用、所需。＂
2002年，陈蔚正式踏入保险行业，多年的保险金融行业经历，在团队开拓、管理及培训工作方向，让她积累了一定的人脉与业务基础，尤其在培训与组织开拓上，她形成了自己独特的经验和方法。此外，她曾参与保险公司培训课程的设计和组织工作，也累积了丰富的世界500强企业内训课程经验。
＂不敢说自己是一个资深的培训师，＂陈蔚谦虚道，＂但希望能够分享这十几年沉淀的从业经验以及教训，帮助后来者少走弯路，让他们更快成长和成功。对我来说，促进成交固然开心，但更多是水到渠成的事情。而被他人需要，能让我感到自己的价值所在。＂
培育新人，背后的驱动力在于使命感。陈蔚表示，一来是为了找到志同道合的人一起为保险事业努力，二来也希望能为保险市场培育更多专业化人才，使其走向正规和职业化。
年轻有为、朝气蓬勃，这是陈蔚对团队的描述。＂我们团队整体氛围积极向上，有不少人是海外归国精英，专业度高。术业有专攻，相信客户也希望专业的事情交由专业的人才来做，这样才能提高效率并达到最优效果。＂
对于团队协作来说，凝聚的向心力是重中之重。越优秀的人才往往越有主见，但陈蔚却表示，因有着同样的目标和价值观，团队能够平衡好共性与个性的发展。大家既能朝着同一个方向使劲、努力，也能发挥各自所长为团队锦上添花。＂我们不仅是一个服从者，更是一个具有主观能动性的人，能发挥自己的优势为团队整合资源，从而推动团队往更优质、精英方向前进。＂
谈及未来的发展，陈蔚表示将协助团队凝聚、培养更多精英人才，打造一支高品量的队伍，并整合各方资源、开拓更多赋能项目，为高净值客户提供全方位的服务。
＂你若盛开，蝴蝶自来＂，相信陈蔚及团队会吸引更多热爱生命、热爱美好生活的人加入，用微笑、真诚、宽容、淡定来经营保险事业与人生。理财就是理生活，这不仅是为客户规划好未来生活，更是我们每个热爱家庭、热爱生命的人们所向往的，陈蔚期待与优秀的团队一起成长、一起慢慢变老。
＂成人达己，成己为人＂是她一直努力的方向。
李丹：保险是一份美好的事业
2012年，李丹从沈阳航空航天大学的空中乘务专业毕业，之后她进入航空公司工作，短短四年内，她连升四级由乘务学员升至乘务长职位并兼任乘务教员，她带领的乘务小组也连续两年被公司评为优秀示范组称号。
工作状态渐入稳定之后，李丹深感在飞行任务之外，自己拥有很多自由的、可支配的时间，为了提升自我，也为了增强自身的竞争力，她选择到天津大学进修财务管理专业。＂本身航空行业就是相对高风险的行业，因而对于保险的需求和重视程度都比较高，随着了解的愈发深入，我对于保险的认可度也是越来越高。＂
而保险行业，便是李丹正式接触金融行业的切口。＂保险是一个朝阳行业，拥有巨大的发展潜力和空间，尽管目前我国的保险行业仍处于相对初级阶段，行业口碑以及人才队伍等等与发达地区相比仍有很大的缺口。但近几年，随着数字化转型的尝试以及政策利好，我们也可以看到保险行业的发展趋势是稳中向好，仍是一片蓝海，应当看到，保险经纪人的发展空间也是巨大的。＂
此外，时间相对自由以及保险团队的良好氛围，也深深吸引着李丹的加入。＂随着保险行业的数字化转型，互联网保险和线上保险服务的发展，打破了我们工作的时间和空间限制，这让我可以最大限度自由调配我的空暇时间。同时，从我身边的保险经纪人那里，看到了他们的生活和工作状态，感受到保险团队有激情、有感染力的氛围，看到他们可以一起开心工作并互相学习、共同进步，并结识许多优秀的行业精英。正因为这样，我最终下定决心加入保险行业。＂
航空行业与保险行业，本质上来说都属于服务业，但李丹表示，行业与行业之间的专业要求却是大相径庭，＂原本信心满满，但是真正加入之后才发现并不是自己想象的那般轻松，保险知识、服务流程等等，都是陌生的，一切归零，我需要从头开始学习。＂
此外，尽管时间自由是很大的优势所在，但对个人的自律性来说却也是很大的挑战。李丹坦言道，以往的工作中，任务和时间都由公司安排和布置，不知不觉中让她已经形成了一定惯性和依赖。
＂但庆幸的是，我有一群积极向上、朝气蓬勃的伙伴，在团队的带领和帮助下，我渐渐克服了困难，并且适应和找到了新的工作节奏及状态，这不仅让我在保险业务上取得突飞猛进的成绩，也树立了成为专业保险经纪人的信心。＂良好的团队氛围具有强大的凝聚力和向心力，李丹表示，这种巨大的向上的力量，会带动团队中的个体追求更加优秀的自己，会敦促人不自觉地努力，积极跟上团队前进的步伐。
从刚入行担任团队助理，稳扎稳打奠定保险基础，到成为销售总监，李丹正式开启了她的新职业生涯。现在，李丹的日常工作主要围绕保险咨询服务展开，通过线上咨询服务，为客户提供保障方案，以客户的保障需求以及财务状况为切入点，充分考虑客户的风险之后，为客户配置合适的保险产品。
对于未来的发展，李丹表示：＂我们公司团队的价值观是‘向善利他，感恩敬畏，这是一个企业保持长远发展的特质。而对我们个人来说，秉持着这样的文化理念去工作，对客户、对自己而言都是一件很美好的事。未来也希望自己怀着这一份美好继续在保险行业走下去、走得更远，结合团队的平台优势与背景，更好地服务我的客户。＂
林子翔：踏实走在保险长赛道上
当大多数人从经济管理学院毕业后，将就业选择的注意力放在投行、银行、基金公司时，林子翔却注意到了相对而言容易被忽视的保险行业。＂我印象非常深刻的是，上课时老师讲授的保险课程打开了我的新视角，让我知道了保险也是金融体系中不可或缺的一部分，因为保险最突出的特点就是它的对冲風险作用，能够充当社会生活的稳定器。＂
林子翔认为，保险一直以来都紧跟社会发展的脚步，而随着我国经济社会的发展越来越成熟，保险也必将发展得更成熟和完善，保险产品将呈现多元化;同时，随着保险意识的增强，消费者对于保险的接受度和认可度也会越来越高，对于保险人来说，这是一个朝阳行业，也是一份前景光明的事业。
＂在经济建设热火朝天的时代，大家都拼命赚钱、往前冲，就好比在球队里面，每个人都想当前锋冲在前线一样，但往往后卫和守门员等角色同样重要，而保险在经济社会生活中，就充当了这样的角色。＂具有对冲风险的特点，使得保险成为经济社会以及生命财产安全的保护器。＂如今，人们会更加关注财产安全问题，如何降低财产的风险性，如何让资金更科学地为自己所用，如何让财富更好地实现长远的目标，这些需求的出现，也凸显了保险行业的地位和广阔的市场前景。＂
考虑到专业对口问题，林子翔并没有选择直接进入保险行业，而是先进入财富管理领域，通过向客户提供证券，基金，保险，私募，投资组合等一系列金融服务，接触到品种丰富的投资工具，并且接受了系统的培训和学习。＂在了解各种产品的特征及作用后，我为之着迷，花了大量时间学习和对比研究各类产品的功能;同时因为公司的主要经营业务在境外，我能够了解到国内外金融环境和产品的差异，在巩固我的专业知识之外，也开拓了我的眼界。＂
机缘巧合之下，林子翔正式踏入保险经纪的赛道，原先的工作经历为他奠定了一定的保险基础，同时熟悉多种投资工具的优势，也成为他在保险行业的差异化竞争力。＂无论是市场需求还是产品条例，我都有一定的基础，因此上手非常快，进入这一行之后，更多的是提升自己的销售能力。在这个过程中，我遇到了许多优秀同事，工作氛围很积极向上，大家有着共同的目标和观念，并且乐于分享，让我得到了迅速成长。＂
谈及在团队内的分工，林子翔说道，刚开始除了保险咨询服务之外，他也担任团队媒体宣传的视频后期制作师，之后，为了进一步提升自己，拓展资源，他开始对接银保渠道，接触到更大的市场和客户群体。＂在这里通过自身的专业服务，我的业绩创下了新高，也获得客户的广泛认可。此外，接触到更大的客户量，且客户群遍布了各个层级，对于我建立客群画像有很好的帮助。＂
林子翔表示，保险经纪让他接触到一种全新的保险模式，无论是保单托管检视还是好赔服务等工具，都能让他更加深入了解客户的需求，并且挖掘消费者的隐形需求，再搜寻和配以市场上各大保险公司的优质产品和服务，形成完整的产品生态圈，为客户提供量身定做的、涵盖全生命周期的保障服务。
＂保险经纪行业目前在国内是一条新赛道，同时也是一条长赛道，我希望能够踏实地一步一步走下去，热爱生活与工作，为我的客户提供更好的、长期的保险服务以及财富管理服务。脚底的皮鞋擦了又擦，脚下的路走了又走，我将朝着远方继续前行。＂
王绎程：保险，从生活出发，落脚于生活
＂无论从出发点还是落地点来看，保险都是为了保障我们的生活，帮我们规避生活的风险。因此，从生活本身出发，才能了解生活中的风险和责任所在，才能真正发挥保险的功用。＂
正值不惑之年的王绎程，现为大童保险服务的保险经纪人。早在2013年，他已经考取了保险从业资格证，直到2016年，他加入中国人寿财产保险股份有限公司（以下简称＂中国人寿财险＂）深圳分公司，担任业务经理/主管，正式涉足保险行业。
在王绎程看来，目前我国的财险市场还处于相对初级的发展阶段。了解得愈深，愈引发王绎程对保险发展更深层次的思考。他认为，保险行业的发展，关键在于消费者的认知和接受度。换言之，市场教育充分的情况下，财险市场甚至整个保险市场会迎来大爆发。
相较之下，国内的寿险市场比之财险市场相对成熟，王绎程认为，这缘于消费者对生老病死的关注度较之财产管理更高。＂如果以寿险为切入点，保险经纪人通过自己的专业和态度帮助消费者逐步提高认知，从关注‘人再到关注‘财产，进而拉动财险的发展，使得寿险、财险都能成为消费者重要的生活保障工具。＂
为此，王绎程期望往能提供更全方位保险服务的方向发展。＂向善利他，感恩敬畏。＂王绎程坦言，他深深被大童提倡的价值观所触动，他认为，一家企业如果希望生存下去并站在一定高度的话，其核心价值观和文化非常重要，这种文化将会贯穿企业开展的各项活動以及与客户形成的关系。
进入大童之后，王绎程在心态上将自己归零，积极熟悉产品以及条款，以及保险咨询的流程等。扎实、稳健，是王绎程为人处事的特质，他表示，不同行业、领域都有各自的门道，如果没有扎扎实实打好基础，从下往上发展，一定会在某个环节出现漏缺。＂这个空缺，对我个人而言，可能只是影响我的能力或者收入，但对客户来说，我的不足也许无形之中会造成他们新的风险，这是我不乐见的情况。＂
平时工作中，王绎程主要通过保险咨询的方式为客户提供保障方案。他表示，首先会以客户的基本需求为切入点，通过了解客户的财务状况、家庭人员情况以及工作生活环境等作为依据，之后运用专业的分析工具或模式，为客户配置合适的保险产品。
＂配置保险的时候，需要考虑客户的风险值，按照低中高进行分类处理，从医疗、重疾、意外等，到理财规划，再到家族传承等等，每个客户面临的情况不同，必须因地制宜，然后在市场上寻找最合适的产品，为其量身定制一套保险保障方案，让客户可以没有后顾之忧地生活和拼搏事业。＂王绎程表示，因为不受限于保险公司和产品类型，他能够放眼整个保险市场搜寻到最适合客户需求的产品，而这也是保险经纪人不同于代理人的优势之一。
谈及自己的保险服务风格，王绎程用＂生活化＂三个字来形容。基于保险是生活的保障工具，他觉得从生活本身出发，才能更好理解和运用保险。随着生活阅历的积淀，王绎程深知处于生命周期不同阶段的客户会有哪些风险以及责任，这让他在进行方案规划以及保险配置时，更加贴近生活需求，也更加稳健。
＂我们处于不同人生阶段，会有不同的责任，相应的也面临不同风险，个人的、家庭的、青少年的、中老年的……真正经历过这些生命阶段，拥有一定的生活经验，能帮助我倒推和分析出客户可能的风险点，准确把握需求，为他们配置最合适、最贴切的保障产品。＂