普及五行币系列传销案金融骗局套路起底曝光年传销骗

　　传销组织新型作案手段＂五行币系列传销案＂于今年6月6日，在印度尼西亚警方、我驻印尼使馆的大力支持下，公安部工作组将＂五行币＂系列传销组织头目、重大犯罪嫌疑人宋密秋从印尼缉捕回国。接下来带你揭秘起底＂五行币＂系列传销案，正视认知传销手段，提倡健康生活，你我远离传销！
　　传销组织新型作案手段＂五行币系列传销案＂于今年6月6日，在印度尼西亚警方、我驻印尼使馆的大力支持下，公安部工作组将＂五行币＂系列传销组织头目、重大犯罪嫌疑人宋密秋从印尼缉捕回国。
　　爱国＂幌子下的圈钱骗局——起底＂五行币＂系列传销案
　　明面上＂讲师＂将项目吹嘘成国家战略，背地里创始人直言＂真敢吹，恶心＂;对外宣称是9岁上大学的＂神童＂＂国家秘密培养的奇才＂，实际仅初中文化，自称＂大忽悠＂;曾不可一世，自封＂未来世界首富＂，落网后＂回归自我＂逢人就鞠躬。
　　近期，在公安部统一部署下，多地公安机关对＂五行币＂系列涉嫌传销案依法进行查处，抓获宋密秋(化名张健)等一大批犯罪嫌疑人。通过办案民警、受害者、组织头目、骨干讲述，这一打着＂爱国＂幌子不断升级的圈钱骗局，及其创始人宋密秋的两面人生逐渐清晰。
　　五千元＂五进五出＂变四百万?
　　＂亏了大钱!亲戚朋友对我有很大意见，老公也走了。＂谈及今年1月买入的那4枚＂五行币＂及随后卖力向亲戚朋友推介这一项目的行为，湖南省郴州市的杨红(化名)落下羞愧、悔恨的泪水。
　　最初，让杨红动心的是上线向她推介＂五行币＂时描绘的美好前景：这是国家支持的项目，投入5000元可获得一枚纯金的＂五行币＂及5万电子货币。这些电子货币在一年时间内，经过＂五进五出＂操作，最高可变为400多万电子货币，将来可以提现或在网上商城购物。此外，＂拉人头＂还有额外奖励。
　　希望＂多买一点挣得更多＂，杨红瞒着丈夫拿出家中所有积蓄买了4枚＂五行币＂，并成功推荐10多名亲戚朋友加入。然而，从她加入第一天起，身边的质疑声就没断过——这是不是传销骗局?网上购物为何迟迟无法实现?
　　直到3月，杨红才意识到这就是个骗局。从那时起，几乎天天有亲戚朋友到她家吵闹，要求退钱，＂后来看到闹得我离婚了，大家也就算了＂。
　　据了解，＂五行币＂系列传销案件涉及全国大量人群，涉及金额92亿余元。目前，本案正由湖南省郴州市公安局负责主办。
　　郴州市公安局经侦支队长廖劲松介绍，＂五行币＂传销由宋密秋在2016年底启动，按照＂Y、S、M＂三个级别的模式来发展会员。其中Y级会员入会费是500元，S级会员入会费是2500元，M级会员入会费是5000元，主推M级会员，以双轨制方式发展会员，＂拉人头＂入会。
　　根据＂五行币＂传销宣传，会员发展下线主要有两项收益。一是现金收益，每发展1名会员，可以获得入会费10%的直推奖;发展200名会员的团队可获15万元＂宝马奖＂。此外，还有静态增值、对碰奖等带来的虚拟货币增值收益。
　　廖劲松指出，为规避法律责任，＂五行币＂传销在实际推广过程中是打着＂销售五行金币＂的幌子，企图营造＂售卖＂金币的假象，但其＂拉人头＂、按顺序组成层级、通过＂宝马奖＂隐蔽层层返利等特征，决定了其传销本质。
　　对此，＂五行币＂系列涉嫌传销案的首犯宋密秋表示：＂主要的目的是给人一种错觉，认为我们是卖金币的。同样也是规避公安机关的打击，长期以这种方式拉人头获利。其实我们还是通过拉人头的方式，在搞传销活动。＂
　　就＂五行币＂宣传中提到的通过＂五进五出＂复投模式，投资5000元能得到400万左右的获利，宋密秋直言：＂这其实是一个理论数据，实际操作是根本不可能的。＂
　　打着＂爱国＂的幌子吸引大众
　　＂五行币＂传销并不是宋密秋组织领导的第一个传销活动，而是他为了躲避公安机关的打击，不断更换名目后策划的多种传销项目中最新的一个项目。从2012年的＂云数贸＂开始，宋密秋在境内外组织或授意他人设立多个传销名目，并始终打着＂爱国＂的幌子吸引大众。
　　廖劲松介绍，宋密秋2012年开始组织＂云数贸＂传销活动，以非法牟利为目的，以高额返利为诱饵，要求参加者缴纳不同数额的费用，成为个人认证商户、企业认证商户或联盟认证商户，根据参加者发展下线人员数量情况支付返利和奖金。
　　2012年以来，天津、河北、内蒙古、湖南等多地公安机关立案查处＂云数贸＂及其相关人员涉嫌组织、领导传销活动犯罪案件。湖南、广西、重庆等地多人因＂云数贸＂案获刑。
　　为逃避公安机关打击，宋密秋于2013年偷渡出境，后在马来西亚、泰国等地继续从事组织领导传销活动，打着＂爱国、慈善、高额回报＂等幌子，引诱国内众多人员参与。今年6月6日，公安部工作组将其从印尼缉捕回国。
　　宋密秋交代，＂云数贸＂旗下的＂云讯通＂＂王者归来＂＂建业盘＂等40多个传销名目的发起人、决策人、操纵人都是他本人。＂五行币项目其实就是云数贸的一个升级版本。＂
　　＂爱国＂＂民族大义＂是宋密秋一次次更换传销名目后不变的核心宣传语。直到今天，在互联网搜索＂云数贸＂内容，＂爱国就做云数贸＂＂中国的第九大民生工程＂等相关表述仍高频出现。
　　在一条播放次数超过17万次，题为《五行币就是一块纪念币、一块爱国币、一块经济战争保卫币》的视频中，宋密秋宣称：＂振兴民族互联网，成就更多平凡人，这是一件非常有意义的事情，而且能够帮助张老弟完成祖国和人民还有党交给的使命和任务。＂
　　宋密秋曾安排＂讲师＂在各个群里讲课。对于一些＂讲师＂将＂云数贸＂＂五行币＂与国家战略相结合的言论，宋密秋直言：＂他们真敢吹，我听了都恶心，想吐。＂
　　杨红表示，正是看到会员微信群里各种＂正能量＂宣传，她才铁了心投入全部积蓄购买＂五行币＂，并动员亲戚朋友参与这个＂以国家利益为主＂的项目。
　　＂我们在宣传过程中说这些是国家的项目，是因为现在的老百姓都是爱国的。如果我站在个人的角度来讲，肯定没人信任我，所以我就编了这样一个美丽的谎言。＂宋密秋说，打着爱国、慈善、扶贫的旗号，主要目的是为了发展更多会员，达到骗钱的目的。
　　角色扮演、自我洗脑的传销头目
　　为逃避公安机关打击，宋密秋化名张健从事传销活动。他通过一些荒诞、夸张的举动，加深＂张健＂在人们心中＂未来世界首富＂、乐善好施、奇才的印象，从而宣传自己的传销项目。
　　宋密秋为黑龙江五常市人，今年40岁，初中文化，曾在深圳开办素食馆。但在＂云数贸＂＂五行币＂的各种宣传材料中，＂张健＂被描述成一名9岁上大学，12岁破译银行密码，14岁被特招入伍的＂神童＂，退役后由国家安排运作＂云数贸＂。
　　宋密秋在国内多次因组织领导传销活动被公安机关打击处理，2014年在泰国又因持有非法证件而入狱。这些却成了他拥有＂国家保护＂的例证，甚至被有意解读为＂五进五出＂模式的现实依据——＂他早就说过要进去5次＂。
　　为宣传＂吃喝玩乐干市场、稀里糊涂数钞票＂理念，宋密秋请会员聚会，随意撒钱;为拉拢竞争对手的团队，他不惜砸下7000万元红包;为吸引眼球，他还设置200名左右＂美女光头助理＂，每人每月发放3万元工资。此外，他还通过种种形式，表现出对困难群体的热心关怀。
　　＂他做的每一件好事，都要在微信群里公布。现在看来，这就是一个骗钱的手段，抓住人性的弱点。＂曾经的＂宝马奖＂得主陈小林说。
　　宋密秋说，他把＂张健＂当成一个角色在饰演。行为夸张、挥金如土、热心慈善，就是想让人感觉跟着他有未来，吸引更多人关注加入。＂搞传销就是要放长线钓大鱼，一切宣传造势包括捐资助学都是为了今后的成交做铺垫。＂
　　专案组民警邓志文用高智商、狂妄、偏执、善伪装来形容宋密秋。＂这个人非常非常善于洗脑。我们作为多年的老侦查员都感觉到，审讯他是一个艰难较量、比拼的过程。＂邓志文说。
　　采访中，宋密秋称，通过外部刺激和自身强加印象，自己已经被洗脑了，有时真把自己当成国家安排执行任务的＂张健＂。直到被公安机关抓获才醒悟过来，愿意彻底认罪伏法。
　　一名办案民警谈及宋密秋回国前后对比颇为感慨：＂他在国外张狂惯了，即使面对前去缉捕他的公安人员，也表现得很不屑。但回国后立刻变了一个人，逢人便鞠躬。＂
　　曾经对＂张健＂崇拜不已的＂五行币＂传销组织骨干成员刘玉圣表示：＂我们很多人之前都在神化张健，带着一种盲从的心理进行跟随。时至今日，我相信大家都明白了，这个项目不是国家安排的，就是张健的个人行为。＂
　　郴州市公安局局长张军表示，无论是＂五行币＂还是＂云数贸＂＂云讯通＂＂五化联盟＂，其实是＂换汤不换药＂，其实质还是庞氏骗局＂填坑＂的把戏，参与者要迷途知返，广大群众要认清华丽外衣下的丑恶用心，远离骗局。郴州公安机关将在公安部、省公安厅的统一指挥下，进一步加大对五行币网络传销案的侦办力度，彻底摧毁其传销网络体系，彻底摧毁其组织架构，彻底摧毁其经济基础，彻底铲除这一盘踞国内外多年的经济毒瘤，切实维护国家经济安全，保护人民群众切身利益。
　　公安部经侦局有关负责人表示，下一步，公安机关将会同工商部门持续保持高压严打态势，绝不姑息＂五行币＂等传销违法犯罪活动，并会同有关部门对网络上的＂五行币＂等有害信息进行清理。同时，公安机关提示广大群众，切实提高防范意识，不轻信高收益、高回报的＂投资＂陷阱，不盲目参与其中，自觉抵制传销违法犯罪活动，维护自身财产安全。
　　金融传销的本质，说到底就是庞氏骗局。但如今，比庞氏骗局更高级的是，这帮骗子都进化出组织严密的＂邪教＂了，不但骗钱，还让受害者贡献了家财后，还帮着＂数钱＂。
　　究竟骗子们是怎么做到的?
　　一切都是套路!
　　传销的名目越来越多，政府打击也越来越严厉，所以，骗子们也＂学精＂了，手法越来越高明，搞出了＂金融传销＂。这种骗局更厉害，因为：
　　1、相比起保健品，金融更高级，普通人也更难懂;
　　2、跟钱贴得更紧，天然能激发人的贪欲;
　　3、＂轻资产＂，更方便行骗，来无影去无踪;
　　4、与互联网结合，冠上＂互联网金融＂、＂双创＂的名义，更具迷惑性。
　　特别是科技的发展，人人都有微博、微信，通讯更方便，传销＂拉人头＂的成本越来越低，金融传销也越来越有＂互联网思维＂。
　　据中国反传销联盟会长凌云曾表示，＂现在，我们每天接到的传销投诉或需要我们介入处理的传销中，70%到80%都是金融传销。＂
　　无论怎么变，但是＂拉人头＂的目的是万变不离其宗。猫哥大概给他们分了几类：
　　1、＂虚拟货币＂
　　比特币、以太币等虚拟货币的暴涨，刺激了不少人额神经，几年间上万倍甚至百万倍的上涨，也让不少人动起了歪脑筋。于是就有了那么所谓的＂虚拟货币骗局＂，这些虚拟货币通常有静态收益还有动态收益。
　　万福币：
　　＂万福币＂的传销本质通过其＂动态奖＂机制体现得十分明显。会员要想赚更多钱，则必须发展下线以获得＂招商直推奖＂、＂招商级差奖＂等动态奖。＂万福币＂根据会员发展人员的多少分为1至5星、1至5金、1至5钻的3阶15级。5钻级会员可以获得下线会员交纳资金提成的比例高达80%。
　　五行币：
　　五行币的宣传更加夸张。只要投资5000元购买＂五行币＂，在一年后就能达到400万的收益，若买的人越多，收益就会越大。
　　2、＂高息复利理财＂
　　＂开心复利网＂要求加入者购买至少一份1600元的＂理财产品＂成为网站会员，而这所谓的＂理财产品＂就是1600个电子币，激活账户后，会员账户内每天都会得到20个电子币作为收益。
　　猫哥粗略的算了一下，这个收益率也有450%。但要想把电子币变现获利则必须拉新人加入，然后把这些＂理财产品＂转卖给新人，让新人加入网站变成会员，发展新会员越多，获得相应的提成、管理奖励也越高。
　　3、＂包装PE、股权＂
　　在传统传销项目中，也有这类的操作，通常打着资本运作的幌子，来拉人头入股。而金融传销包装出来的股权，看起来更为＂高大上＂，甚至看起来＂合法＂。
　　E玛国际：
　　＂E玛国际＂鼓吹该公司是一家国际性投资财团，前景诱人并即将上市，一旦上市的话，购买原始股权的人将一夜暴富。E玛国际网站不断宣传会员购买的原始股权只涨不跌，除了可以获得直接升值的静态收益外，还为销售精英设置了价值50万元的奔驰商务车、30万元的宝马轿车和10万元的江淮汽车等各种奖励。
　　4、＂金融互助＂、＂共赢＂、＂惠民＂
　　例如MMM互助金融，号称是一种＂让财富流通起来的理财工具＂，＂不是投资项目，不是虚拟货币，也不是金字塔模式，它仅仅是一个陌生人互相帮助的社区。＂MMM金融互助的收益率令人咋舌——30%，会员可以介绍其他投资者入会，每介绍一个都有提成。
　　这类平台通常都是以互助、共赢、惠民、慈善等非常动听的名目来进行，但是糅合了前几种手段。
　　远超套路，甚至是更可怕的样子
　　如今世道，总有一款骗局让你倾家荡产。如果仅仅是金融传销骗局还没什么，可现在的金融传销骗局都进化成＂金融传销邪教＂了。
　　1、组织
　　有些金融传销机构会有严密的组织，宛如一个金字塔，一层控制一层，有＂教主＂、＂护法＂、＂骨干＂。这个组织体系也是为了分赃方便。
　　2、包装
　　这些骗子机构的头目一般都给自己一系列头衔，如集团董事长、公司创始人、项目发明人，甚至很高大上，听着像政府机构或金融机构的负责人/顾问等等。
　　当然，这些头衔都是假的，所谓宣传的项目获得国家支持更是无中生有。
　　3、洗脑
　　例如，有的骗子组织以＂慈善＂包装骗局后，笼络和欺骗组织里的人，给新进的工作人员＂洗脑＂。他们经常策划社会公益类活动，例如开展一些慈善捐款、主动邀请媒体采访等，其实是为了增加知名度，最终目的都是为了吸引更多的人和资金持续进入，让＂盘子＂的资金链不至断裂，以获取更多非法利益。
　　4、精神控制
　　还有些更厉害的骗子组织，明明已经被警方捣毁，但一些本来是＂受害者＂的上当群众被骗子们一煽动，居然还想去＂救人＂。
　　＂大家得行动起来，保住XXX＂，有受害者在群里@人，可谓迷途不返。
　　这都＂归功＂于骗子头目的洗脑术。有的组织会打着光明正大的名目，为其涉嫌犯罪活动披上诸如＂慈善＂、＂惠民＂、＂互助＂等的光鲜外衣，充分把握了人性中＂向善＂的心理，加以利用和蛊惑。
　　据披露，有传销组织每周固定时间，通过微信群等渠道面向所有＂会员＂进行＂宣教＂，在此过程中他会借用＂人类命运共同体＂＂民族大业＂等名目，向＂会员＂一遍遍宣扬自己正带领大家从事着＂慈善互助＂＂扶贫济困＂等＂伟大事业＂，分享其＂修身养性＂＂求真向善＂等心得体悟。
　　就这样，将经济诱惑、慈善目的和精神蛊惑相结合，将骗钱传销包装得无比高尚光荣，头目更是获得会员＂尊敬＂。这也是组织被警方捣毁后，一些不明真相的群众还在上当的原因。
　　＂人傻钱多＂?呵呵了
　　以下节选自＂花儿街参考＂，写得相当深刻了。
　　我在后台收到过一个要来发广告的要求，说的是一个＂开发西部、建设一批与外资竞争的新时代商人＂的项目，还一个劲儿劝说我去云南曲靖考察。
　　我跟党九说，＂他们当我傻么，要是到了云南，他们控制了我，逼我发展下线怎么办＂。
　　党九说，你歇菜吧，人家传销早就进化了。现在都是带你去远方考察，阔绰温柔地跟贺涵似的。把你哄得挺高兴了，再带你在各个以家为单位的传销份子中走访，把你的欲望都点燃了，你就成为他们中的一分子了。
　　党九的一个朋友，就是这么上套的。加入了一个什么电商平台的项目，发展了自己的全部亲友为下线。她非常知道自己去做什么，但她已经懒得再去做其他行业了。每个月收收钱，感觉挺好。
　　毕竟，躺着赚钱，卖的还是别人。
　　党九苦口婆心地劝过这位朋友，＂你想过有一天崩盘的时候怎么办吗＂?
　　＂当然是装受害者了，不然劝了那么多人进来，怎么办＂。
　　几年前，有一个庞氏性质的理财项目崩盘了，我一个朋友的妈妈买了，结果出事了。但那位朋友跟我说，她妈一直明白这个理财的局是怎么回事儿，老太太不是信了骗局，而是信了自己不会是最后接盘的人。
　　游戏玩了这么多年，哪有那么多人傻钱多呢。只不过是都想让别人傻，然后让自家的钱多。
　　雪崩时，没有一片雪花是无辜的。
　　不要让你内心丑恶的贪婪，成为下一个接盘侠。但愿，我们没人会成为那样的一片雪花。
　　【附】2017年骗局黑名单曝光!
　　以下是来自＂微友打假团＂整理的最新网络理财骗局黑名单，有时间的跟家里上年纪的亲人普及这方面的防骗知识，提醒身边的朋友不要参与此类骗局，以免人财两空。
　　1、慈善互助骗局
　　2、山寨数字货币、虚拟币
　　3、证券理财集资骗局
　　传销组织新型作案手段＂五行币系列传销案＂于今年6月6日，在印度尼西亚警方、我驻印尼使馆的大力支持下，公安部工作组将＂五行币＂系列传销组织头目、重大犯罪嫌疑人宋密秋从印尼缉捕回国。接下来带你揭秘起底＂五行币＂系列传销案，正视认知传销手段，提倡健康生活，你我远离传销！
　　4、股权、众筹骗局
　　5、资金盘骗局