如何做好理财顾问

　　理财顾问服务是指专业理财机构向客户提供财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等专业化服务。专业理财机构包括，银行、证券、保险、第三方理财机构等。那么如何做好理财顾问？
　　1． 良好的人品及职业操守 以客户的利益为服务中心，时时刻刻为客户着想，而不是以单一向客户推销产品为目的。此外，保守客户的个人秘密也是重要的一方面，理财规划过程中涉及到很多客户隐私，作为客户的私人理财顾问，应严守机密。
　　2． 丰富的金融、投资、经济、法律知识 理财规划师应是＂全才+专才＂这就是说理财规划师应系统掌握经济、金融、投资、法律知识，在某些方面又是专才，如保险、证券等方面又有特长。
　　3． 丰富的实践经验 理财规划是一门实践性很强的业务，理财顾问不仅要＂能说＂，还要＂能做＂，只讲理论是不能帮助客户达成理财目标的。因此，实践经验是否丰富是客户选择理财规划师的一个重要标准。
　　4． 相对的独立性 在银行、证券、保险公司工作的理财规划师，在为客户进行理财规划的同时，或多或少都有推销产品目的，这是客观存在的问题。但推销产品应以客户的利益为出发点，不应是＂为推销而理财＂。今后社会上会出现很多＂独立的理财公司＂，这些理财公司的独立性较强，不依附于某些金融机构，他们是从客户的角度出发，帮助客户选择投资产品，实现客户的理财目标。
　　5． 良好的个人品牌 今后社会上一定会出现一批具有良好口碑的＂名牌理财顾问＂，客户选择这些名牌理财规划师应该会得到更优质的服务，＂信誉＂是理财规划师赖以生存的重要基础。
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