原创十年高手自述心路历程交易特别难

　　汇商那点事特约作者：张德彪
　　05年开做股票，08年开始做外汇。09年参加福瑞斯外汇交易大赛，12年自创汇市庄家操盘术。14年自创稳赚不赔125法则，15年自创专业随机理论，16年自创1比7对冲交易法。
　　现任职于上海启富宏才，专注于为股票、期货、外汇所有交易者提供高频金融交易心态教练服务。
　　汇商那点事小编按：本文6000字，原创。用朴素的话语，描述了交易者从入门到回归交易终极心路历程的九个完整阶段。
　　正文：
　　很多人说交易特别难，也有很多人说交易是个伪命题。同样，有人说交易就是一场赌博。今天我们来说说交易，到底难在哪里？
　　首先我们来讲讲从一个新手，到稳定盈利的过程，看看他们是怎样盈利和怎样亏损的。
　　相信大家都不陌生，那就是作为一个交易新手，非常容易赚钱，相信每个做交易的同仁都是这么走过来的。作为新手，什么都不懂，不懂技术，也不懂分析，也许连买的什么都不知道，但是，他就是赚钱了，为什么？
　　所谓出生牛犊不谓虎，就是因为什么都不懂，所以也不知道什么叫怕，做事做交易，全凭感觉，不贪心，也不亏心，赚一点就跑，亏一点也跑，不知道什么叫仓位，更不知道什么叫风险，当然也不会知道什么叫做交易理念啊，交易思想，交易策略什么的。感觉要涨了，买涨，感觉要跌了，做空，眼里只有两种情况，要么赚，要么亏，没有其他感觉，纯概率，没有任何的思想，反而能够盈利，而且盈利数字还非常乐观，往往几天就能翻倍，有时一天翻几倍。
　　第二阶段，随着交易的次数越来越多，这个人开始有点想法了，为什么我赚的时候不多赚一点，亏的时候不少亏一点呢？于是开始摸索，摸索什么方法能够赚大钱，在赚的时候能够多赚一点，这时候贪心这个黑心鬼，就应运而生了。
　　当贪心这个黑心鬼出来的时候，紧随着恐惧这个反派人员也就出来了。这时候我们做交易，心里总是会想着如果能够多赚钱，少亏钱，所以当我们有盈利的时候，想赢更多，亏钱的时候，想尽快赚回来，有时候连续赢几次，就感觉整个人都轻飘飘了。一次，赚了，心里会想，要是我多下一点，就赚得更多了，二次，又赚了，接下来就赚得更多了，下的单子也越来越重了，也许第一次的时候，我们能够做到不去管它，不去看它，但是连续赢三四次以后，我们感觉要时时刻刻盯着它，我们才会觉得放心，安心，也许第一次是0.1手，几次以后的手数，已经变成了0.5手或者更多，盘面的每一个数字的跳动，就代表5美金，换成人民币35块了。这时候我们心里的那个激动啊，每跳动一下35，当盘面跳动慢的时候，我们心里焦急，总盼望着它波动快一点，当盘面向着我们想要的反向波动的时候，激动得想要跳起来，当盘面向着我们想象相反的方向的时候，心里的那个压抑，想着：＂我怎么运气这么差呢＂……
　　这时候，一次亏损，就会让我们前面所有的努力全部白费。但这时候，我们往往还是赚的时候比较多，亏的时候比较少，但是亏损一次就可能全军覆没，爆仓是经常的事情，但亏损都不多，总体来说是小亏。
　　第三阶段，我们开始逛论坛，学技术，什么MACD，什么KDJ，什么K线什么的，见什么学什么，总想找到一本葵花宝典，一夜暴富。随着指标的熟悉，我们在盘面加载这样指标，那样指标，弄得一个盘面像个大花脸一样。好像一个盘面没有个三个五个指标，都不好意思对自己说是做交易的，亏损一次，两次，不停的修改指标参数，一个不对，再换一个参数，还是不对，换指标，换来换去，自己都不知道该用什么好了。一听说谁谁谁又赚了多少，哪里又在讲课了，恨不能马上冲过去，有的人为了学习，花了很多积蓄，但结果还是一样-----亏损，没有一个葵花宝典能够让我们盈利，某一段时间盈利了，然而在某一段时间又让我们亏损严重，于是我们又回到了原点，自己研究技术，但是很快我们就发现，我们每研究出一套技术，都是某一段时间有效，某一段时间什么效果都没有，总结下来，还是亏损，我们开始不服输，凭什么别人能赚钱，我们就赚不了呢？
　　我们总会想着有一本葵花宝典，认为只需要多看几本书，多听几堂课，就能够让我们能够盈利，吃不好，睡不好，总是亏多赚少，越亏心越急，越急亏越多，直到某一天，心血来潮，终于弄出了一套自己认为非常不错的东西，于是在简单的测试验证一段时间后，运用到实盘，由于亏损太多，现在终于有了自己认为比较可靠的东西了，应该很快就能够把以前的亏损赚回来了，于是加资金，重仓干，效果还不错，感觉还可以，于是又把仓位往上调，希望可以早点把前期的亏损赚回来，然而，老天总给我们开玩笑。
　　我们会感觉有人在随时盯着我们似的，我们一买涨，行情就跌，我们一买跌，行情就涨，看准一波行情，它开始涨，我们追进去，好事不过头，刚追进去一会，它就跌下来了，于是我们会认为自己做错了，于是平仓，做空，结果，我们一做空，它跌不下去什么了，又开始上涨，我们又平仓反手做多，结果又重演了，我们总感觉有一只手在遥控着我们，有一只眼睛在随时盯着我们，我们会怀疑是因为我们赚了，平台不想我们赚钱，于是盯着我们，也会怀疑是不是账户被别人盯上了。
　　因为我们遇到最多的情况就是，我做多，它跌了，我们做空，它涨了，结果行情没跑出去多远，账户亏损了一大截，于是我们怀疑，是不是自己的技术是不是不够，我们之所以亏损，是因为技术不够，所以追求更高深的技术,进而在技术的圈子里继续打转，转一圈又回到原点，然后继续转，周而复始。
　　我们的技术再好一点，就不会亏损了，但是我们还是亏，总想找一个比较好的进场点位。
　　第四阶段:仓位控制
　　经过一段时间的亏损后，我们终于找到了亏损的源头，那就是仓位太重，开始分析一个货币兑后，我们开仓很小，但是随着我们的交易，仓位就慢慢的在不知不觉中被加大了，直到我们发生重大的亏损后，才发现我们的仓位，已经超出了我们的可承受范围。
　　但是这时候，我们已经学会慢慢控制自己了，相比以前，我们更加稳重了，但是结果还是亏损比较多，总还是赚赚亏亏，总体来说，还是亏，原因在哪呢？
　　于是我们又不断的调整仓位，不断的改变策略，最后发现了另外一个问题，没有止损，我们从来没有想过要止损，每次都是我们爆仓后，或者在我们忍不住平仓以后，行情按照我们想象中的那样走了，如果没有爆仓，或者我们不平仓，那么我们可以赚更多，由此就形成了我们不止损的习惯，而造成了类似的习惯。
　　第五阶段：止损
　　我们发现了很多次都是爆仓了，或者忍不住平仓后，行情才按照我们想象中的那样走，而造成了我们不止损的习惯。
　　到这来我们已经开始慢慢的开始设置止损了，不会像以前做交易那样，只在心里有一个大概位置，而现在是真真实实的表现在我们的交易单上了，这是一个很大的进步。
　　在观察100个交易账户中，我们会发现，其中有99个账户，基本上都不会在交易单上看到止损，为什么呢？习惯，而这种习惯，同样也是亏损的原因之一，因为大部分交易者都喜欢赚一点就跑，所以觉得没有必要设止损，久而久之，也就没有了设止损的习惯了，同样也是由于很多时候刚好被扫了止损，行情就反转了，造成了我们不喜欢设止损。
　　那么设了止损就一定能够盈利了吗？答案是否定的，哪怕我们的分析再准确，计算再精确，我们都不可能做到一进场就盈利，而在我们的心理，想要的永远都是一进场就赚钱，赚大钱，但是，那也只能存在于理想里面，在现实中是很少会出现的，偶尔会出现那么一两次，大多数时候，我们都要有先接受亏损的心态，一进场就赚钱的概率，不会超过15%，也许你不信，当然我们也可以去尝试，去做试验。
　　那么问题就来了，因为我们受了许多那种刚好被止损掉，行情就反转了的情况，而且还是经常出现，所以当我们看盘的时候，经常就会发生一些情况，当行情快要到我们的止损位的时候，我们怕再出现扫止损就反转的情况，所以就会把止损移一下，行情继续，那么再移一下，然后再移……直到我们心里承受不住的时候，还是平仓了，于是历史又重演了，当我们平仓后不久，行情又反转了……
　　很多人就纳闷了，我的分析是对的，我的技术已经可以了，我的仓位控制了，也有止损了，为什么还是不能做到盈利？如果不能做到盈利，那么我学技术有什么意义，如果不能够赚钱，我学这些还有什么用？
　　于是，我们就发现，市面上多了一群人，各路大师出场了，这个战法，那个战法，这个讲堂，那个讲堂的，技术他们是学得很好了，相信也能够教会很多人，但是我们也会发现，不管我们学了多少东西，听了多少课，但是还是摆脱不了一个问题，亏损。
　　还有一部分人，依然选择了做交易，虽然还是亏亏赚赚，但慢慢的也能够有些经验了，总比没得赚好，很多人就有计划了，凡是大赚了以后，先停止交易，出金，只留下本金在里面玩，等自己冷静下来后再继续交易，这样做，能够保障自己赚的比亏的多，其实这也是大部分人采取的方式，这种方式真的很可靠，因为贪者必失，只有到了自己口袋里的，才是真实的，不然的话，它永远都只是一串数字，因为连我们自己都不清楚，什么时候会再亏回去，所以还是落袋为安比较安心。
　　还有一部分，慢慢的结识了一些更高深的人士，慢慢知道了还有一个东西，叫做，资金管理。
　　第六阶段：资金管理
　　我们通常所知道的资金管理，无非就是下下单，做做交易，按照一定交易手数和止损去做交易，但是如果接触过基金公司的人就会知道，资金管理分为风险管理，和资金分配两部分，具体的我们就不讲了，大概的介绍一下就可以了
　　风险管理，一般分为最大损失，单笔损失等，资金分配，分为资金账户分配，单个账户资金分配，我们重点说风险管理。
　　我们通常都听说有一个职位，叫做风控，也就是风险管理控制，通常我们个人交易，也就是我们能够承受账户最大多少资金量的损失，比如20%，那么当累计亏损达到账户的20%，那么账户停止交易，减少资金操作，还有就是单笔最大止损，单个单子，最大损失多少资金，必须平仓，而风控，就是执行者，当你不能够控制自己的时候，风控师会毫不犹豫的平掉你的仓位。
　　有了这个东西，很多人开始慢慢的有所盈利了，慢慢的积累盈利和经验，但是慢慢会发现，市场根本就不存在一夜暴富的事情，盈利总是慢慢积累的。
　　于是，为了追求更大的利润，风险管理，就有了升级版，通过不同仓位的管理，来达到降低风险，增加盈利的方式，比如什么金字塔加仓法，平式加仓法，倒金字塔，立式加仓法，马丁等，其实归纳起来，只有三类，金字塔和倒金字塔被称为马丁和反马丁，只是由于使用方法不一样而已，平式加仓法，采用相同手数盈利加仓，而立式加仓法，采用等量相同手数回调加仓。
　　但是，很多人又发现了新问题，不管什么加仓方法，使用起来都不是那么顺手，反而很多时候会给我们造成困扰，但是随着使用次数的增加，慢慢又会发现，交易，似乎变得简单了，有时候进场的价位并不好，同样也能够轻松盈利，有的时候，我们明明行情做反了，同样也能够盈利出来，唯一的一个难点，就是每次执行起来太难了，因为我们有时候不知道该不该加仓，更多的时候，我们不敢加仓，很多时候，由于我们不敢加仓，而错失了很多很好的机会，于是新的一个问题出现了，执行力。
　　第七阶段，执行力，习惯
　　于是我们订立了一定的标准，每次按照同样的标准去执行，根据不同的行情，设立不同的标准，包括加仓点位，加仓个数，止损，全部按照统一的操作方式去执行，慢慢的养成一定的习惯。
　　但是，我们慢慢又发现问题了，习惯的养成真的太难了，在执行过程中，总会受情绪的影响，而导致执行不到位，而错失很多的机会，有时候还会造成不必要的损失，说起来挺简单的事情，为什么执行起来为什么就那么难呢？
　　事实证明，越是简单的东西，执行起来就越难，就是因为它太简单，所以才不会太在意它，所以执行起来，会有心理上的很大困扰，往往一套简单的方法，至少需要执行半年以上才能用熟，要用到得心应手，至少得一年以上，这个过程实在太长了，很多人受不了，于是新的问题就产生了，我们要怎样才能更好的执行它呢？
　　后来我们才慢慢发现，造成我们不能很好执行的原因，并不是行情本身，而是我们的心态，我们看着行情的波动，总会有忍不住的害怕，恐惧，怀疑，担心等等，于是新的问题就来了，该如何克服心态上面的东西呢。
　　第八阶段：心态操练，不看盘无脑化交易
　　既然在交易过程中，过程中，有那么多的个人情绪波动，会造成我们不能很好的执行自己的交易，造成困扰，那么有没有什么解决办法呢？于是就有了挂单交易，但是我们还是忍不住想要去干扰他，很多时候看到行情快到我们的位置，但是却总也不到，于是我们纠结啊，就去手动进场，有的时候，会很好，但有的时候，我们会发现，我们手动进场了以后，最后它还是到了我们挂单的地方，并且成交了，于是我们就多了一个单子，有时候价格继续向下一个挂单位置去，我们的浮亏会加大，并且当价格回来的时候，并不能按照我们所计划的那样出场，得不到我们计划的那个盈利结果。
　　出了问题，我们得想办法解决啊，不是吗？于是有人尝试了挂单，不看盘交易，慢慢的发现了，当我们不去看盘了，我们的心平静了，不再关心行情的涨跌，我们的盈利更稳定了，只需要偶尔看一下，有没有达到我们盈利的结果，我们开始交易不再那么紧张了，也不需要再去看盘了，我们有更多的时间，偶尔分析分析行情，然后按照计划挂单，然后，就交给电脑去执行了。
　　在交易的时候，我们更多的是在做与交易无关的事情了，看看电视，玩玩手机，慢慢我们发现我们盈利稳定了，但是我们的心更平淡了，也不再去关心行情是不是按照我们所想的那样走了，哪怕我们的进场点位不太理想，也能够轻松获利出来，只是赚多赚少的问题了，我们慢慢发现，交易变得容易多了。
　　于是新的问题又发生了，既然进场点位不是那么重要了， 有时候行情也并不那么看重了，我们是不是可以再尝试一些其他的方法呢？
　　第九阶段：回归本源，概率的游戏
　　根据我们的所学，加仓方法我们掌握了，我们也不看盘交易了，交易变得容易了，我们是不是可以把交易变得更加简单化呢？
　　于是我们尝试了很多方法，渐渐的发现，不管用什么分析，什么指标，什么行情，只需要掌握一个东西，那就是风险控制，按照同一样的标准去执行，而且能够不看盘去交易，都能得到一个相同的结果，那就是盈利变得简单了，哪怕是不分析，按照一定的标准去执行，同样也能够得到一个盈利的结果，例如马丁交易，即使你把方向做反了，也同样能够盈利出来。
　　于是我们又做了随机性的交易，就是不做任何分析，看任何盘面，随机性的下单，按照一定的方法去做，同样能够得到一个盈利的结果，那么问题出现在哪里了呢？
　　在整个交易的过程中，我们从什么都不懂，到懂一些，学技术，仓位管理，资金管理，心态学习，最后再到随机交易，转了一大圈，我们又回到了原点，在整个交易过程中，唯一变化的，是我们的心态，随着我们的不断进步，在不断的变化，不断的成长，亏钱也好，赚钱也好，都与我们的心态是分不开的。
　　在整个交易成长过程中，行情还是那个行情，只是所在的位置不同，而我们的心，却在不断的变化，从懵懵懂懂，到心惊胆颤，再到平淡，遇到的所有问题，恐惧，激动，怀疑，所有的都和我们的心态有关。
　　可以说，从我们开始交易的那一刻开始，我们就在不断的和自己的心作斗争，战胜别人容易，战胜自己难，这样也是为什么那么多人亏损的最大原因，我们不断的战胜自己，才能获得我们应得的利润，而我们不看盘交易，就是剥离了我们的心态问题，所以能够得到一个盈利的结果。
　　如果剥离了我们的心态去交易，那么交易就是一个纯概率性的问题，一个大概率事件，其实不管技术也好，分析也好，风险管理也好，都是为了一个核心，那就是提高赢的概率，和每次赢的钱的多少。
　　可以说，交易，从头到尾，都是概率的游戏，而交易的难点，其实就是我们自己的心。
　　汇商那点事小编评：本文写的很不错，把交易的整个心理阶段都清晰地表达了出来，值得向大家推荐。
　　欢迎大家发表留言评论。
　　------------ end ------------